एअरलाइन अधिकाऱ्याची २.९ कोटी रुपयांची फसवणूक

एका प्रमुख एअरलाइनमध्ये काम करणाऱ्या एका वरिष्ठ अधिकाऱ्याची शेअर ट्रेडिंग आणि बनावट भांडवली नफा विवरणपत्रांद्वारे सुमारे २.९१ कोटी रुपयांची फसवणूक केल्याचा प्रकार नुकताच समोर आला आहे. या संदर्भात पवई पोलीस ठाण्यात फसवणुकीचा गुन्हा दाखल करण्यात आला आहे.

तक्रारदार दीपक (५८) हे पत्नी आणि मुलीसोबत पवईच्या हिरानंदानी परिसरात राहतात. २०१४ मध्ये एका मित्राद्वारे त्यांची ओळख अजय पालिथ यांच्याशी झाली. पालिथने आपण एका प्रतिष्ठित शेअर ट्रेडिंग आणि गुंतवणूक कंपनीत काम करत असल्याचा दावा केला होता. पालिथने त्यांना शेअर बाजारातील इक्विटी आणि डेरिव्हेटिव्ह्जसह गुंतवणुकीबद्दल मूलभूत माहिती दिली आणि उच्च परताव्याचे आश्वासन दिले. तक्रारदाराने गुंतवणूक करण्यास सहमती दर्शवली आणि पालिथच्या निर्देशानुसार ट्रेडिंग आणि डिमॅट खाते उघडले.

जुलै २०१४ मध्ये, तक्रारदाराने डिमॅट खाते उघडण्यासाठी आवश्यक कागदपत्रे पालिथकडे सुपूर्द केली. पालिथने त्याच्याकडून मुखत्यारपत्रावर (पॉवर ऑफ ॲटर्नी) सही देखील घेतली. तक्रारदाराला डिमॅट खाते क्रमांक आणि पासवर्ड मिळाला आणि कंपनीकडून त्याला कळवण्यात आले की अजय पालिथ हा त्याचा रिलेशनशिप मॅनेजर आहे.

“तक्रारदाराला ट्रेडिंगची फारशी माहिती नव्हती, त्यामुळे पालिथ त्याच्या वतीने खाते सांभाळत होता,” असे एका पोलीस अधिकाऱ्याने सांगितले.

तक्रारदार व्यक्तीने सुरुवातीला ५ लाख रुपयांची गुंतवणूक केली. गेल्या काही वर्षांत, त्याने इक्विटीमध्ये सुमारे १ लाख रुपये आणि डेरिव्हेटिव्ह्जमध्ये सुमारे २.९ कोटी रुपयांची गुंतवणूक केली, त्यासाठी त्याने आपल्या बँक खात्यातून चेक आणि आरटीजीएसद्वारे निधी हस्तांतरित केला. आरोपी त्याला वेळोवेळी नफा दाखवणारे भांडवली नफा विवरणपत्र पाठवत असे, ज्याच्या आधारावर तक्रारदार व्यक्ती आयकर भरत असे.

“तीन-चार वर्षांपूर्वी, आरोपीला गुंतवणुकीत ५० लाख रुपयांचे नुकसान झाले, परंतु त्याने तक्रारदारला माहिती देण्याऐवजी, विवरणपत्रात फेरफार करून ५ लाख रुपयांचा नफा दाखवला आणि ते त्याला पाठवले,” असे तपासात सहभागी असलेल्या एका पोलीस अधिकाऱ्याने सांगितले.

फर्मने जारी केलेल्या भांडवली नफा आणि वार्षिक विवरणपत्रांमध्ये आणि पलिथने शेअर केलेल्या अहवालांमध्ये विसंगती आढळल्यानंतर २०२३ मध्ये हा घोटाळा उघडकीस आला. फेरफार केलेल्या अहवालांमुळे तक्रारदार व्यक्तीच्या चार्टर्ड अकाउंटंटने गंभीर अनियमितता निदर्शनास आणल्या आणि त्याला खाते बंद करून निधी काढून घेण्याचा सल्ला दिला.

गेल्या वर्षी, जेव्हा तक्रारदाराने पलिथला सांगितले की त्याला आपले पैसे काढायचे आहेत आणि डिमॅट खाते बंद करायचे आहे, तेव्हा पलिथने त्याला सांगितले की डेरिव्हेटिव्ह्जमधील शिल्लक शून्य आहे आणि मोठ्या नुकसानीमुळे खाते रिकामे झाले आहे. त्याने तक्रारदार व्यक्तीला असेही सांगितले की, त्याने २०२२ मध्ये त्याच्या संमतीशिवाय ट्रेडिंग खात्याशी जोडलेला नोंदणीकृत ईमेल आयडी बदलला होता, ज्यामुळे त्याला फर्मकडून अधिकृत विवरणपत्रे आणि ओटीपी अलर्ट मिळत नव्हते.

तक्रारदाराने गुंतवणूक फर्मशी संपर्क साधला असता, त्याला सांगण्यात आले की रिलेशनशिप मॅनेजर्सना क्लायंटची खाती चालवण्याचा किंवा लॉगिन क्रेडेन्शियल्समध्ये प्रवेश करण्याचा अधिकार नाही. अधिकृत नोंदी मिळवल्यानंतर, त्याला आढळले की त्याला यापूर्वी पाठवलेली भांडवली नफ्याची विवरणपत्रे बनावट होती. ज्यानंतर तक्रारदाराने पवई पोलिसात लेखी तक्रार दाखल केली होती.

तपासानंतर, पोलिसांनी पलिथविरुद्ध फसवणूक, गुन्हेगारी विश्वासघात आणि बनावटगिरीशी संबंधित कलमांखाली गुन्हा दाखल केला.

तक्रारदार यांनी आरोपीमार्फत इक्विटी आणि डेरिव्हेटिव्ह्जमध्ये गुंतवणूक केली होती. आरोपीने तक्रारदार व्यक्तीचा नोंदणीकृत ईमेल आयडी बदलून त्याची दिशाभूल केली, ज्यामुळे त्याला गुंतवणूक कंपनीकडून अधिकृत संदेश मिळत नव्हते. आरोपीने फेरफार केलेले गुंतवणुकीचे अहवाल पाठवून खोटा नफा दाखवल्याचा आरोपही तक्रारदार यांनी केला आहे.